ADBanking est un système d’information intégré conçu pour les institutions de microfinance. Il comporte quatre principaux modules interconnectés qui incluent les éléments suivants :
1) Module de base de gestion de la clientèle (Connaître votre client) qui gère les sociétés (entreprises formelles et autres entités organisationnelles) ou les individus qui peuvent être membres de groupes tels que les groupes de prêt et les groupes informels.
2) Module de base d’épargne qui soutient la politique d’épargne d’une institution de microfinance, en permettant la gestion d’un nombre illimité de produits d’épargne de différents types tels que les comptes courants (dépôts et retraits) ; Plans d’épargne (durée limitée, avec plusieurs versements et un seul retrait); Dépôts à terme (Un dépôt et un retrait après une période de temps prédéterminée); De plus, les produits d’épargne de ces types peuvent être configurés en fonction de divers critères, tels que les méthodes de calcul des intérêts, le type de frais, etc.
3) Le module de base de gestion des prêts permet la configuration d’un nombre illimité de produits de prêt en fonction de plusieurs critères tels que les méthodes de calcul des intérêts (intérêts fixes, intérêts décroissants, intérêts décroissants avec principal fixe) ; Périodicité (mensuelle, hebdomadaire, bihebdomadaire, annuelle, trimestrielle, quotidienne); Types de frais.
4) Le module de base de comptabilité permet l’origine des transactions comptables à partir de modules opérationnels tels que l’épargne ou à partir du module de comptabilité lui-même. Les autres caractéristiques principales de ce module incluent : Basé sur le Web (pas de logiciel client sur les postes de travail) ; Multi-succursales en temps réel (les clients effectuent la transaction depuis n’importe quelle succursale); Fonctionnalités de création de rapports riches (plus d’une centaine de rapports intégrés et d’outils de génération de rapports personnalisés)
Le module BI a été conçu pour répondre aux besoins de reporting et de consolidation des dirigeants d’IMF. Ce module permet d’avoir une vue d’ensemble de l’ensemble du Système d’Information dans des rapports consolidés ou séparés (par agence). Un ensemble de rapports de gestion est fourni, comprenant des rapports comptables (bilan, balance générale et compte de résultat), des rapports de crédits (échéancier poradfinanceolio, risque par secteur économique, risque par catégorie de client) et des rapports d’épargne (inventaire du compte d’épargne par client catégorie, par produit d’épargne) Outre ces rapports de gestion, des rapports réglementaires sont également fournis. Tous les rapports réglementaires des banques centrales du Rwanda, du Burundi et de la BCEAO sont disponibles sous forme consolidée ou par succursale. Avec le module ADBanking BI, les IMF peuvent également disposer de rapports ad hoc adaptés à leurs besoins particuliers. Les gestionnaires peuvent avoir des tableaux de bord personnalisés avec une vue à 360° de leur IMF sur un seul écran.
De nos jours, un écosystème de systèmes de paiement se développe ; la banque à distance devient une réalité ; et un certain nombre d’applications périphériques sont en cours de déploiement dans les IMF. C’est pourquoi ADBanking Channel Manager, une interface de programmation d’application (API) pour ADBanking Core Banking System a été développée. Le gestionnaire de canaux permet aux applications tierces d’interagir avec le système bancaire central où ces applications peuvent récupérer des données de la base de données centrale et peuvent publier des transactions. Le module Mobile Banking et le module Internet Banking utilisent le Channel Manager pour interagir avec le système bancaire central. Grâce au Channel Manager, un système tiers de gestion des ressources humaines est également lié à ADBanking.
Le module Internet Banking permet aux utilisateurs finaux (clients des IMF) de gérer leurs comptes en ligne, via un site Web sécurisé accessible via un navigateur Web sur leur ordinateur personnel. Les fonctionnalités principales de ce module incluent : Alertes de transaction par e-mail ; État des comptes périodiques ; Historique en temps réel du compte ; Transfert de compte à compte.
Il permet aux clients des IMF d’interagir directement avec le système bancaire central via leur téléphone portable. Les fonctionnalités de base incluent ; Alertes de transaction, demande de solde, mini-relevé, transfert de compte à compte et rappels de versement de crédit. La caractéristique la plus intéressante de ce module est l’interaction avec le portefeuille électronique. Un client peut transférer de l’argent de son compte virtuel d’argent mobile vers son compte dans l’IMF et vice versa. Cela permet aux IMF de s’associer à des opérateurs de réseaux mobiles pour utiliser des agents d’argent mobile comme points de dépôt/retrait d’espèces, réduisant ainsi considérablement les coûts opérationnels de gestion des succursales tout en élargissant leur portée.
Odoo est un logiciel de gestion d’entreprise open source entièrement intégré et personnalisable. Odoo intègre le CRM, les ventes, la gestion de projet, la fabrication, la gestion des stocks, la comptabilité, la gestion des ressources humaines, les activités marketing, les outils de support client et d’autres applications commerciales dans une seule solution logicielle.
